Центробанк запустил новый инструмент финансового контроля "Банковский светофор"10.08.2022
С 1 июля 2022 года банковских клиентов разделят на три группы риска, каждой из которых присвоен свой цвет – зелёный, жёлтый, красный. Отсюда и название – "банковский светофор".
Цель данного нововведения – ограничить возможность банковского обслуживания компании и ИП, через которые отмываются и обналичиваются деньги.
Принцип разделения по цветам:
При присвоении красного уровня банк может отказать клиенту в следующих операциях:
Решение об "отправке" в одну из трёх зон Центробанк будет принимать на основе анализа хозопераций, налоговой нагрузки, исторического поведения бизнесмена. Данная информация будет собрана из обычных банков, ФНС и Росфинмониторинга.
Чтобы не попасть в жёлтую или красную зону, важно следить за правильностью ведения бухгалтерии. Выявить возможные ошибки и неточности и предотвратить неприятное попадание в банковский "стоп-лист" поможет проведение экспресс-аудита.
Экспресс-аудит бухгалтерского учёта – это отличная возможность проверить бухгалтерский учёт на существующие недостатки и избежать серьёзных проблем при сдаче отчётности в будущем. Экспресс-аудит особенно эффективен в преддверии подготовки и сдачи отчётности и налоговой проверки.
Экспресс-аудит не требует специальной подготовки и занимает в среднем не более 2-х часов. По итогам проверки бухгалтер даст рекомендации по исправлению выявленных ошибок или просто советы на будущее.
Приятный бонус! Новым клиентам 1С:Бухобслуживания.Форус экспресс-аудит проводится бесплатно.
Советы от бухгалтеров 1С:Бухобслуживание.Форус, как снизить риски:
Если произошло так, что компания несправедливо получила красную метку, то изменить уровень риска может только межведомственная комиссия. Для пересмотра решения необходимо подать заявление с документами, которые подтвердят благонадёжность компании не позднее шести месяцев с даты вынесения решения.
Доверяйте бухгалтерию профессионалам, чтобы избавить себя от рисков. Вернуться к новостям |